池州配资公司有哪些股票（池州证券）

本文目录一览：

• 1、P2P平台有哪些刑事风险

P2P平台有哪些刑事风险

1、业务模式风险，目前国内的P2P业务模式主要有纯借贷模式、债权转让模式及收益权转让模式。、非法集资风险，非法集资其实包括了四个罪名，分别是“非法吸收公众存款罪”、“擅自发行股票、公司、企业债券罪”、“集资诈骗罪”和“欺诈发行股票、债券罪”。

2、P2P平台吸储后，资金不用于P2P业务，而平台经营者挥霍资金、潜逃、用于犯罪行为的，可视为“以非法占有为目的”，进而可能构成“集资诈骗罪”。综上所述P2P平台在构建及运营的过程中，虽谈不上危机四伏、险象环生，但为了平台的长期发展及持续经营，应当建立起一定的法律风险防范机制。

3、平台网站被黑：许多P2P平台曾遭遇黑客攻击。

4、分为P2P网贷平台本身犯罪、针对P2P网贷平台犯罪以及P2P网贷平台参与犯罪成为共犯等类型。

5、陆金所、红岭创投、拍拍贷、人人贷、钱贷网、有利网、宜人贷、合拍在线、开鑫贷、人人聚财。陆金所平安集团旗下p2p平台陆金所，网贷平台中的老大，当之无愧的第一名，无论从投资人数，交易量，还是背景均能位列前三，所以建议怕风险的保守投资者，选择这个老平台。

6、风险排查与评估 为了全面了解P2P行业的风险状况，国家首先进行了风险排查与评估工作。通过对P2P平台的业务模式、资产质量、资金流向等方面进行深入调查和分析，确定了风险的大小和性质，为后续的处置工作提供了依据。